零星轉帳是什麼意思

零星轉帳（Scattered Deposits）是指將資金分開存入不同的銀行帳戶或金融機構的行為。這種做法可能是為了隱藏資金來源、逃避監管或稅務查核，或者是為了分散風險。在某些情況下，零星轉帳也可能是合法的財務管理策略，用來分散投資或保護資產。

然而，零星轉帳也可能是非法活動的一部分，例如洗錢。洗錢者會將非法獲得的資金通過多個帳戶轉移，以掩蓋其來源和去向，使其看起來像是合法的財務交易。這種做法會使追查資金來源和去向變得困難，從而保護了犯罪分子。

為了防止洗錢和其他非法活動，許多國家和地區的金融機構和銀行都有嚴格的規定和監管措施，要求客戶進行大額轉帳或頻繁的零星轉帳時提供相關的證明檔案和交易目的。這些措施有助於監管機構監控資金流動，並發現和阻止非法活動。