Kyc是什麼意思

KYC 是 "Know Your Customer" 或 "Know Your Client" 的縮寫，是一種金融行業的術語，用於指銀行和其他金融機構在開設賬戶或提供服務之前，對客戶進行身份識別和背景調查的過程。這個過程的目的是為了遵守反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）的規定，以及確保客戶的合法性和透明度。

KYC 程式通常包括以下幾個步驟：

1. 身份驗證：客戶需要提供身份證明檔案，如身份證、駕照或護照。
2. 地址驗證：客戶需要提供地址證明檔案，如水電費單或銀行對帳單。
3. 資金來源驗證：客戶需要提供資金來源的證明，如收入證明、財務報表等。
4. 背景調查：銀行可能會進行背景調查，以確保客戶沒有涉及任何非法活動。

KYC 程式的目的是為了保護銀行和金融機構免受欺詐、洗錢和恐怖主義融資的風險，同時也保護合法客戶的利益。