跟單信用狀意思
跟單信用狀(Documentary Credit),又稱為跟單信用證,是一種國際貿易中常用的支付工具,由銀行開立,保證在買方(開證申請人)按照信用狀規定的條件提交相關檔案後,銀行將支付相應的金額給賣方(受益人)。
跟單信用狀的運作方式如下:
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開證申請人(買方)向銀行申請開立信用狀,並提供相關的商品描述、價格、數量、交貨條件等詳細信息。
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銀行根據買方的要求和指示開立信用狀,並將其傳遞給賣方或其銀行(通知行)。
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賣方(受益人)檢查信用狀的條款,確認其可以滿足信用狀的要求。
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賣方準備貨物,並在裝運後準備相關檔案,如發票、提單、保險證明等,這些檔案必須符合信用狀的規定。
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賣方將這些檔案提交給其銀行(議付行或通知行),要求議付或請求開立銀行匯票。
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銀行核對檔案是否符合信用狀的規定,如果檔案齊全且符合規定,銀行將支付相應的金額給賣方,或者開立銀行匯票。
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銀行將這些檔案轉交給開證行,要求其支付相應的金額。
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開證行核對檔案後,如果檔案符合信用狀的規定,將支付相應的金額給議付行或直接給賣方。
跟單信用狀有以下幾個特點:
- 不可撤銷性:一旦開立,除非雙方同意,否則不能撤銷。
- 保證性:銀行承諾在賣方提交符合條件的檔案後,將支付相應的金額。
- 獨立性:信用狀的條款獨立於契約之外,銀行只負責核對檔案是否符合信用狀的規定,而不關心實際的交易情況。
跟單信用狀在國際貿易中廣泛使用,因為它為買賣雙方提供了一種安全的交易方式,可以減少交易風險。