系統性風險意思
系統性風險（Systemic Risk）是指由於整個市場或經濟體系的變動所造成的風險，這種風險不是個別資產或企業特有的，而是普遍存在於整個市場中的。當市場中的大部分資產或投資工具的價值都受到不利影響時，這種風險就會發生。
系統性風險的例子包括：
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經濟衰退：當整個經濟體系陷入衰退時，幾乎所有資產的價值都會下降。
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金融危機：例如2008年的全球金融危機，導致許多銀行和金融機構倒閉，投資者損失慘重。
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通貨膨脹：當通貨膨脹率上升時，貨幣購買力下降，導致資產價值相對減少。
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政策變動：政府的政策變動，如稅收政策、貨幣政策或監管政策的重大變化，可能對市場產生廣泛影響。
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自然災害：大型自然災害可能對全球經濟產生影響，例如影響供應鏈和市場需求。
系統性風險通常無法通過分散投資完全消除，因為它們是市場或經濟體系固有的。投資者可以通過多元化投資組合來降低非系統性風險（特定於某個資產或行業的風險），但這並不能保護他們免受系統性風險的影響。因此，系統性風險是投資者必須承擔的一種風險，他們通常會尋求風險調整後的回報來管理這種風險。