Kyc意思

KYC 是 "Know Your Customer" 或 "Know Your Client" 的縮寫，源自金融服務行業，特別是銀行和證券公司，用於指代金融機構在為客戶提供服務之前，需要對客戶進行身份識別和盡職調查的過程。這個過程的目的是為了遵守反洗錢（AML）和反恐融資（CTF）法規，以及防止金融犯罪。

KYC 流程通常包括以下步驟：

  1. 身份驗證：收集並驗證客戶的身份證明檔案，如身份證、護照或駕駛執照。
  2. 地址驗證：收集並驗證客戶的地址證明檔案，如水電費帳單或銀行對帳單。
  3. 了解客戶：收集關於客戶的信息，包括他們的職業、收入來源、投資目的等。
  4. 風險評估：評估客戶的風險狀況，包括他們的洗錢和恐怖主義融資風險。

KYC 流程還可以包括持續的監控，以確保客戶信息的準確性，以及檢測和報告可疑交易。

除了金融服務行業，KYC 原則也被其他行業採用，如加密貨幣交易所、線上賭博和電子商務，以遵守相關法規和保護其業務免受非法活動的侵害。