Kyc什麼意思

KYC 是 "Know Your Customer" 或 "Know Your Client" 的縮寫，是一種金融行業的術語，用於指銀行和其他金融機構在開設賬戶或提供服務之前，對客戶進行身份驗證和背景調查的過程。KYC 政策的目的是為了預防洗錢、金融詐騙、資助恐怖主義和其他非法活動。

KYC 程式通常包括以下步驟：

1. 身份驗證：客戶需要提供身份證明檔案，如身份證、駕駛證或護照。
2. 地址驗證：客戶需要提供地址證明檔案，如水電費單、銀行對帳單等。
3. 風險評估：銀行會根據客戶的職業、收入來源、交易歷史等因素，評估客戶的風險等級。
4. 監控：銀行會對客戶的活動進行監控，以發現任何可疑的交易或活動。

KYC 政策不僅在金融行業中應用，也在其他領域中得到廣泛應用，如加密貨幣交易所、賭場等。