非法洗錢意思

非法洗錢（Illegal money laundering）是指將非法獲得的資金透過各種手段轉化為看似合法的收入或資產的過程。這些非法資金可能來自於販毒、走私、詐騙、貪污、敲詐勒索或其他犯罪活動。洗錢的目的通常是為了隱藏這些資金的非法來源，使其看起來像是來自於合法的商業活動，以便犯罪分子能夠安全地使用這些資金，而不被執法機構發現。

非法洗錢通常涉及以下三個階段：

  1. 置入（Placement）：將非法資金引入金融系統，這可能涉及將大量現金存入銀行帳戶，或通過各種交易將資金分散存入多個帳戶。

  2. 離析（Layering）：通過複雜的金融交易，如轉帳、購買資產、開設空殼公司等，來混淆資金的來源和去向。

  3. 整合（Integration）：將經過離析的資金重新引入合法經濟中，以合法收入的形式出現，例如購買房地產、投資企業或通過空殼公司進行交易。

非法洗錢活動對社會和經濟造成嚴重影響，它不僅助長了犯罪活動，還破壞了金融市場的穩定性，侵蝕了公共財政，並為恐怖主義融資提供了渠道。因此，許多國家都有嚴格的法律和監管措施來打擊洗錢活動，包括要求金融機構執行客戶身份識別程式（KYC, Know Your Customer）和報告可疑交易（STR, Suspicious Transaction Report）等。