資金對敲是什麼意思
資金對敲（Money Laundering）是指將非法獲得的資金通過一系列複雜的交易和轉移，使其看起來像是來自合法的來源，從而掩蓋其非法性質的過程。這種做法通常涉及將非法資金與合法資金混合，以便將非法資金洗白，使其看起來像是來自合法的商業活動。
資金對敲通常涉及以下三個階段：
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放置（Placement）：將非法資金引入金融系統，這可能涉及將大量現金存入銀行帳戶，或通過多個帳戶進行小額轉帳。
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離析（Layering）：通過複雜的交易網絡來混淆資金的來源，這可能涉及多次轉帳、購買資產、設立空殼公司等，以掩蓋資金來源的蹤跡。
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整合（Integration）：將洗白的資金重新引入合法經濟中，這可能涉及將資金轉移到名義上的合法企業或個人帳戶，或者投資於房地產、股票等資產。
資金對敲是非法行為，違反了許多國家的法律，並且被用來支持各種犯罪活動，如販毒、賄賂、走私和恐怖主義融資。為了打擊資金對敲，許多國家都有專門的法律和機構來監管金融交易，並追查非法資金流動。