現金管理是什麼意思

現金管理（Cash Management）是指企業或個人對其現金流量、現金持有量以及短期投資進行規劃、控制和優化的過程，以確保資金的有效運用，提高資金周轉效率，降低現金持有成本，並滿足日常業務和投資對現金的需求。現金管理通常涉及以下幾個方面：

1. 現金預測：預測未來的現金流入和流出，以便合理安排資金。
2. 現金池管理：將多個銀行賬戶的現金餘額集中管理，以便更好地控制現金流量。
3. 現金對帳：確保銀行賬戶餘額與企業自身的會計記錄一致。
4. 現金結算：處理與供應商、客戶和其他業務夥伴的現金交易。
5. 短期投資：將暫時不用的現金投資於短期證券或其他流動性資產，以獲得收益。
6. 現金槓桿：通過信貸安排或短期借款來管理現金需求，同時控制融資成本。
7. 現金流量管理：監控現金流量，確保有足夠的資金來支付運營成本和投資需求。

現金管理的目的在於保持現金流的穩定，降低現金持有成本，提高資金使用效率，從而增加企業的價值或個人的財務狀況。在企業中，現金管理通常由財務部門負責，而在個人層面，則由個人自己或家庭負責。