洗錢是什麼意思
洗錢（Money Laundering）是指將非法獲得的資金通過一系列複雜的交易或轉移，使其看起來來源合法的過程。洗錢的目的是為了隱藏犯罪活動的收益，使其看起來像是來自於合法的商業活動，從而避免被執法機構發現和追繳。
洗錢通常涉及以下三個階段：
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放置（Placement）：將非法資金引入金融系統，這通常涉及將大筆現金分成小額交易，以避免引起注意。
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離析（Layering）：通過複雜的金融交易，如多次轉賬、購買資產、開設多個銀行帳戶等，來混淆資金的來源和去向。
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整合（Integration）：將清洗過的資金重新引入合法經濟中，通常通過購買資產、投資企業或其他合法活動來掩飾其非法來源。
洗錢活動不僅涉及毒品交易，還包括貪污、走私、詐騙、貸款欺詐、非法賭博等各種犯罪活動的非法收益。為了打擊洗錢行為，許多國家都制定了嚴格的法律和監管措施，並設立了專門的機構來監測和調查洗錢活動。國際上也有一系列的合作協議和組織，如金融行動特別工作組（FATF），以協調各國打擊洗錢的行動。