洗錢是什么意思

洗錢（Money Laundering）是指通過一系列複雜的交易或轉移財產的行為，將非法獲得的資金偽裝成合法來源，以隱藏其非法性質，並使其能夠在金融體系中流通或存儲。洗錢通常涉及將非法資金通過多個賬戶、公司或國家轉移，以混淆其來源，並使其看起來像是來自合法的商業活動。

洗錢的過程通常包括以下三個階段：

1. 放置（Placement）：將非法資金引入金融體系，這可能涉及將大量現金存入銀行賬戶，或通過購買貴金屬、藝術品等高價值物品來轉移資金。

2. 離析（Layering）：通過複雜的交易網絡來混淆資金的來源，這可能涉及多次轉賬、設立空殼公司、購買和出售資產等，以使追蹤資金來源變得困難。

3. 整合（Integration）：將經過離析的資金重新引入合法經濟中，通常通過將資金轉移到看起來是合法商業活動的賬戶中，如購買房地產、投資企業或開設銀行賬戶等。

洗錢的目的通常包括：

• 隱藏非法活動的收益，使其看起來像是來自合法的商業活動。
• 逃避稅收和法律責任。
• 維持犯罪組織的經濟基礎，以便繼續進行非法活動。
• 保護犯罪分子及其家人的財產和利益。

洗錢是非法的，並且被許多國家視為犯罪行為。為了打擊洗錢，許多國家制定了嚴格的法律和監管措施，包括要求金融機構實施客戶身份識別程式（KYC, Know Your Customer）和報告可疑交易（STR, Suspicious Transaction Report）等。此外，國際組織如金融行動特別工作組（FATF, Financial Action Task Force）也制定了指導原則，幫助國家加強反洗錢措施。