洗錢意思

洗錢（Money Laundering）是指將非法獲得的資金通過一系列複雜的交易或轉移，使其看起來像是來自合法的來源，從而掩蓋其非法性質的過程。洗錢的目的通常是為了使犯罪分子能夠合法地使用這些資金，或者至少使其看起來像是合法的，以便於在金融系統中流通。

洗錢通常涉及三個階段，稱為洗錢循環或洗錢過程：

1. 放置（Placement）：將非法資金引入金融系統，這通常涉及將大量現金分成小額，以便於存入銀行或通過其他方式進入合法經濟。

2. 離析（Layering）：通過複雜的交易網絡來轉移資金，以混淆其來源和去向。這可能包括開設多個銀行帳戶、購買和出售資產、進行跨境轉移等。

3. 整合（Integration）：將資金重新引入合法經濟，通常通過購買資產、投資企業或開設新的銀行帳戶等方式，使資金看起來來自合法的來源。

洗錢活動可能涉及多個司法管轄區，並且通常與其他犯罪活動相關，如販毒、賄賂、走私和恐怖主義融資。為了打擊洗錢，許多國家和國際組織制定了嚴格的法律和監管措施，要求金融機構和其它相關企業實施反洗錢（Anti-Money Laundering, AML）程式，如客戶身份識別、交易監測和報告可疑活動。