支票倒存是什麼意思

支票倒存(Check kiting)是一種非法的金融操作,它指的是通過操縱不同銀行帳戶之間的支票轉帳,以獲取不當得利的行為。具體來說,支票倒存是指個人或企業在兩個或多個不同的銀行帳戶之間,故意開具空頭支票或利用支票的轉帳時間差,製造資金流動的假象,從而暫時獲得額外的資金。

支票倒存的步驟通常是這樣的:

  1. 個人或企業在銀行A有一個帳戶,在銀行B有一個或多個帳戶。
  2. 他們在銀行A開出一筆支票,支付給銀行B的帳戶。
  3. 同時,他們在銀行B開出一筆支票,支付給銀行A的帳戶。
  4. 由於支票的轉帳需要時間來處理(通常是2到3個工作日),在這段時間內,個人或企業可以利用這兩個支票來迴轉帳,製造出資金比實際更多的假象。
  5. 當銀行發現支票無法兌現時,個人或企業已經將資金轉移出去,造成了銀行的損失。

支票倒存是一種欺詐行為,違反了銀行規則和法律。它可能導致銀行損失資金,損害個人的信用記錄,甚至可能導致法律追究和刑事指控。因此,這種行為是非法的,並且被銀行和法律機構嚴厲打擊。