基金除權除息是什麼意思

基金除權除息是指基金管理公司在對基金進行收益分配或進行權益調整時，對基金的單位淨值和份額進行調整的過程。

除權：指的是在股權分紅、配股等情況下，對基金的單位淨值進行調整，以反映股權增加或分紅的影響。例如，如果一隻股票每持有10股分紅1元，那麼持有1000股的投資者將獲得100元的分紅。在除權後，該股票的價格會相應降低，以反映分紅的影響。同樣地，基金的單位淨值也會根據其所持有的股票的除權調整而進行相應的調整。
除息：指的是在債券利息支付、紅利發放等情況下，對基金的單位淨值進行調整，以反映利息或紅利支付對基金價值的影響。例如，如果一隻債券每年支付5%的利息，那麼在利息支付日，基金的單位淨值將會減少相應的利息金額。

除權除息的目的在於保持基金單位淨值的準確性，反映基金實際的投資價值。在除權除息後，投資者持有的基金份額數量不變，但每份基金的價值會根據調整後的單位淨值而變化。

需要注意的是，除權除息並不影響投資者的實際投資收益。投資者獲得的分紅或利息收入將作為現金紅利支付給投資者，而基金份額的價值變化則反映在投資者的賬戶餘額中。