基金除息日什麼意思

基金除息日是指基金管理公司對其所管理的基金進行收益分配的日期。在這個日期之前購買了基金的投資者，將有權獲得此次收益分配；而在這個日期之後購買的投資者，則無權獲得此次收益。

除息日通常是在基金收益分配方案公佈後的一個工作日或幾個工作日內。在除息日當天，基金的淨值會根據收益分配的金額進行調整，即從基金的淨值中扣除即將分配給投資者的收益。

例如，如果某隻基金的淨值為10元，計劃每份基金分配0.5元的收益，則在除息日當天，該基金的淨值會調整為9.5元（10元-0.5元）。投資者在除息日後購買該基金，買到的將是已經扣除收益分配後的基金單位，因此不再享有此次收益分配的權利。

需要注意的是，基金的收益分配可能會涉及到稅務問題，投資者應當根據所在國家或地區的稅法規定，計算自己應繳納的稅款。