基金的淨值是什麼意思

基金的淨值（Net Asset Value, NAV）是指基金資產總值減去負債後的價值除以基金的總份數。簡單來說，就是每單位基金的實際價值。

基金的淨值計算公式如下：

淨值 = (基金資產總值 - 基金負債總值) ÷ 基金總份數

基金的資產可能包括股票、債券、現金等有價證券，而負債則包括管理費、營運費用、借貸利息等。當基金買入或賣出資產時，淨值會隨之變動。

投資人在購買或贖回基金時，通常是以當天的淨值來計算交易金額。基金的淨值可能會隨市場波動而上升或下降，因此投資人應關注基金的淨值變化，以評估投資的表現和風險。