基金淨值意思

基金淨值（Net Asset Value, NAV）是指基金資產淨值，即基金所持有的所有資產（包括股票、債券、現金等）減去所有負債後的價值。基金淨值通常以每單位基金的價格來表示，即每份基金單位的淨資產價值。

基金淨值的計算公式如下：

基金淨值 = (基金資產總值 - 基金負債總值) ÷ 基金單位總數

基金資產總值是指基金所持有的所有證券和其他資產的市場價值總和。基金負債總值是指基金所負擔的所有債務總和，包括管理費、營運費用、未付紅利等。

基金淨值對於投資者來說非常重要，因為它決定了投資者購買或贖回基金單位的價格。當投資者購買基金時，他們會以當天的基金淨值加上任何適用的購買費用來購買基金單位。當投資者贖回基金時，他們會以當天的基金淨值減去任何適用的贖回費用來獲得現金。

基金淨值通常每天結算一次，一些高流動性的股票基金可能會實時或每小時更新淨值，而其他類型的基金可能只會在每天結束時計算淨值。投資者可以在基金公司的網站、投資經紀商或銀行等渠道查詢基金的淨值。