分層現象意思

分層現象（Layering）是洗錢（Money Laundering）過程中的一個階段，它涉及將非法資金通過多層次的交易和轉移，使其與非法活動的來源分離，並使其看起來像是來自合法的來源。分層現象的目的是為了模糊資金來源的歷史，使其更難被執法機構追蹤。

在分層階段，非法資金會被轉移到複雜的金融網絡中，經過多次轉帳、換匯或其他金融交易，以混淆其軌跡。這可能包括將資金轉移到不同的銀行帳戶、投資於房地產、珠寶或其他貴重物品，或者通過複雜的企業結構進行交易。每一層次的交易都會增加追蹤資金來源的難度，並使其看起來像是來自合法的商業活動。

分層現象是洗錢過程中的第二個階段，第一個階段是放置（Placement），即將非法資金引入金融系統。第三個階段是整合（Integration），即將清洗乾淨的資金重新引入經濟中，作為合法收入使用。

為了防止和偵測洗錢活動，金融機構和執法機構會使用各種工具和方法，例如交易監控系統、客戶盡職調查和可疑交易報告，來識別和調查可能的洗錢活動。